Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan 31 Numaralı Tebliğ Taslağı, yüksek tutarlı nakit işlemlerde şeffaflık ve denetimi artırmayı hedefliyor. Yeni düzenlemeye göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, yapılan işlemin niteliği açıkça belirtilmeli; "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi genel ifadeler kullanıldığında en az 20 karakterlik ayrıntılı açıklama girilmesi zorunlu olacak. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için ise müşterilerden, paranın kaynağı ve amacını içeren “Nakit İşlem Beyan Formu” talep edilecek. 20 milyon TL ve üzerindeki işlemler için beyan formuna ek olarak fonun kaynağını doğrulayan resmi belge veya açıklayıcı bilgi sunulması gerekecek.
Bu düzenleme ile birlikte bankalar ve diğer yükümlüler, müşteriden gerekli bilgi veya belgeleri sağlayamadıkları durumda işlemleri gerçekleştirmeyecek. Böylece “belge yok, işlem yok” dönemi başlıyor. Tebliğ taslağı, kara para aklama ve yasa dışı fon hareketlerinin önlenmesi için önemli bir adım olarak görülüyor. Ayrıca, finansal sistemde şeffaflığı artırarak hem bankaların hem de müşterilerin yasal sorumluluklarını netleştirmeyi amaçlıyor.